CBX INVEST /

الامتثال والحوكمة

ضوابط مستهدفة للتشغيل المسؤول، وليست شهادة اعتماد أو امتثال قائم.

بوابة التفعيل النظامي

لا تشغيل للدفع أو الخدمات المالية قبل استكمال تأسيس CBX والتحقق من تراخيص الصفوة ونطاقها الجغرافي، وصفة كل طرف في التعاقد والتحصيل وقبول نموذج العمل لدى مزود الدفع. تُراجع الالتزامات مع مختصين في الإمارات ومصر وبلدان العملاء.

التحقق من الهوية — KYC

يُحدد الطرف الملزم بالتحقق ومتطلبات الهوية والأهلية وفق النشاط والقانون ومزود الدفع. تُجمع أقل بيانات لازمة عبر قنوات آمنة قبل تقديم الخدمات التي تستلزم ذلك. لا توجد منظومة KYC مفعّلة حالياً.

مكافحة غسل الأموال — AML

تُحدد الالتزامات بحسب نشاط وترخيص كل كيان، وتشمل عند الاقتضاء تقييم المخاطر والتحقق من المستفيد الحقيقي والفحص والمتابعة والتصعيد والإبلاغ للجهات المختصة. لا تمثل هذه الصفحة تطبيقاً لهذه الإجراءات.

حماية البيانات والمشاركة

تحدد المسؤوليات وأسس المعالجة والاحتفاظ والنقل عبر الحدود باتفاقيات وضوابط مناسبة، مع الصلاحيات المحدودة والإشعارات المطلوبة. لا توجد مشاركة آلية لبيانات العملاء مع الصفوة حالياً.

سلامة التحصيل

يُعلن النشاط الحقيقي لمزود الدفع؛ لا يُختار كود نشاط لإخفاء خدمات استثمارية. يُفعّل 3DS حيث يلزم وفق مزود الدفع وتقييم المخاطر، لكنه لا يمنع الاحتيال أو الاعتراضات كلياً. بيانات العملية المرفقة صحيحة ومحدودة وليست إثباتاً لترخيص.

تسوية مستحقات الشريك

تُوثق العمولة والخدمات والفواتير ودورية التسوية في الاتفاقية. لا توجد نسبة عمولة أو تحويلات تلقائية معتمدة في المنصة. الجدول الفعلي خاضع لمزود الدفع والبنك والاحتياطيات والمراجعات.

الشفافية والرقابة

تُعلن تضاربات المصالح وعمولات الوساطة والتراخيص ونطاق الخدمات قبل التعاقد. تُعتمد قنوات الشكاوى والتوثيق والمراجعة الدورية وخطة الحوادث قبل التفعيل، دون تسويق عوائد مضمونة أو ادعاءات اعتماد غير موثقة.